（一）数字货币的匿名性导致犯罪嫌疑人的身份认定难

在数字货币交易过程中，“只认证，不认人”，即只需要依靠公私密钥和数字证书的验证就可以确定交易双方信息，这有效地保护了交易双方的隐私，但这种隐秘性也给数字货币的监管带来了难题。数字货币交易大部分通过互联网进行，而且采取非面对面的方式。数字货币也允许匿名注资，允许数字货币交易商使用现金注资或者由第三方注资，因而识别资金来源并非易事。数字货币也允许在未充分确认支付方和收款方的身份的情况下进行匿名转账。因此去中心化数字货币所具有的匿名性风险非常大。

数字货币的设计目的就是提供匿名性交易，因此具有账户功能的数字货币地址并不显示交易方的名字及其他身份信息，而且其数字货币系统没有集中的服务器或服务提供商。数字货币协议既不要求提供也不提供客户身份识别与验证，更不会产生与真实身份相关的交易历史记录。同时，数字货币没有集中的监管机构，更没有可用于监测和识别可疑交易模型的相关软件，执法机构为了调查或没收资产的目的，可以瞄准单个交易商，以获取其收集的客户信息，但是无法瞄准一个集中的实体管理者。因此，去中心化数字货币具有传统的信用卡、借记卡及第三方支付系统所不具有的潜在匿名性。