反洗钱制度及其有效性的研究

摘要：在对洗钱的最初含义、现代意义、法律界定的基础上，阐述了反洗钱的内涵以及理论依据；从国际协作和国内实施两个方面，梳理分析反洗钱制度及其有效性；通过文献评述，认为目前反洗钱制度已经发展演变为一种多用途治理的工具，研究成果充分揭示了反洗钱制度有效性不足的现状，但没有给出清晰的解决方案，应加以补足和完善。

[关键词]反洗钱；制度；治理；有效性