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财务部门应该控制好日常开支
更新日期:2022-01-25     浏览次数:199
核心提示:(一)降低调拨资金成本,减少资金使用费率在大型企业集团的日常经营活动中,资金调拨成本十分可观。通常而言,大型企业集团的子公司日均活期存款都应

(一)降低调拨资金成本,减少资金使用费率

在大型企业集团的日常经营活动中,资金调拨成本十分可观。通常而言,大型企业集团的子公司日均活期存款都应该控制在一定范围内,扣除满足日常开销的数额后剩余资金应该统一归集至集团指定账户。一些组织架构较好的企业集团,有设置类似财务公司的下属机构,将资金统一归集至集团指定账户。归集后的资金体量非常大,可以与金融机构进行商谈,进一步降低资金调拨成本。

(二)发挥闲置资金效用,促进资金效收。

企业财务部门除了进行会计核算,还可以为公司进行创收。在日常管理工作中,财务部门应该控制好日常开支,做好日常经营成本预算,根据实际情况对闲置资金进行合理安排,应将其统一归集至指定账户,在制定理财计划。比如一些大型企业集团,可以将资金购买信托产品,一些中小型企业,可以购买银行理财项目,如果企业闲置资金富余,甚至可以设立小额贷款贷款公司,经营一些同行拆借业务。不同的理财项目,可以实现企业营收的多样化,助力企业经营发展。