近些年以来，在一些地下钱庄案件中，犯罪分子通过非法转账等资金支付结算服务协助他人转账、提现，从而达到非法资金合法化的目的。犯罪分子在作案时不断采取各种手段掩饰和隐瞒犯罪所得，我们所常见的一种是通过提取现金，切断资金去进行洗钱，俗称“套现”。另一种是通过使用虚假身份证件或借用他人证件进行资金转移，从而得以逃避侦查，在这类案件当中，往往涉案资金数额较大且资金流动频繁，所以作案人员的作案手段相当隐蔽，使得公安机关调查取证难度加大，因此对于涉案财物难以进行追赃挽损。例如在2022年张某某、白某某、尹某某洗钱案当中，他们三人联合其他人员聘请第三方支付的技术人员为其搭建“沐融”“hello pay”“迈虎”等支付平台，通过这些支付平台为跨境赌博团伙非法转移近资金43.14亿元，资金转移依托第四方支付平台隐蔽性极强，涉案金额大，资金流通过程复杂，不易于追赃挽损。